Ипотека под залог имеющейся недвижимости

Получить кредит
Решение в течение 15 минут
Без первоначального взноса
Минимальный пакет документов
Любая кредитная история
Без подтверждения доходов
ипотека под залог имеющейся недвижимости

Брокерская компания «ДОСТУПНАЯ НЕДВИЖИМОСТЬ» оказывает услуги потенциальным заемщикам в получении кредитов. В числе работающих программ фирмы – ипотека под залог имеющейся недвижимости.

Программа позволяет заемщикам взять ипотеку под залог имеющейся недвижимости без первоначального взноса. Объект остается в залоге у кредитора на весь срок ипотеки. Это может быть квартира, таунхаус, земельный участок, жилой дом. Основное условие — ликвидность и соответствие установленным требованиям.

Целевой заем можно использовать на приобретение:
  • квартиры на вторичном рынке или в новостройке;
  • жилого дома с участком;
  • земельного участка под закладку нового дома;
  • готового дома или квартиры с последующим ремонтом;
  • участка земли.
Партнеры фирмы – более 30 банков, свыше 80 частных инвесторов, 2 инвестиционные компании. Мы поможем быстро и без проблем:
  • оформить ипотеку в банке;
  • получить заем у частного инвестора.

Компания сотрудничает только с проверенными кредиторами. Мы помогаем решать сложные проблемы, например, с отказами в банках, испорченной кредитной историей, невозможностью подтвердить платежеспособность. Ипотечным заемщикам также часто отказывают, если имеются действующие обязательства по кредитам, значительная часть официального дохода тратится на оплату ежемесячных платежей. Мы поможем получить заемные средства и в этом случае.

Ипотеку предлагают банки и частные инвесторы.

БАНК
Заявки на ипотечный кредит под залог недвижимости не рассматриваются в срочном порядке. С участием кредитного брокера одобрение финансирующей организации можно получить достаточно быстро, на это уходит не более 7 дней. При самостоятельной подаче заявки на получение ответа (не всегда положительного) понадобится в разы больше времени. Заявка через кредитного брокера рассматривается банками-партнерами в приоритетном порядке. Специалисты знают тонкости кредитования и помогут клиентам избежать подводных камней при заключении договоров. Возможно получение более выгодных условий по ставкам, ниже банковских.
Частный инвестор
Здесь более лояльные требования к заемщикам и минимум формальностей при оформлении сделки. Если у вас низкий официальный доход, есть пятна в кредитной истории или другие несоответствия требованиям банка, оптимальным вариантом будет ипотечный заем под залог недвижимости у частного инвестора. При отсутствии опыта трудно сориентироваться в обилии предложений, потому лучший вариант – обращение к кредитным брокерам. В нашей базе - десятки проверенных инвесторов, у которых выдается ипотека. Мы гарантируем законность и безопасность сделки, конфиденциальность личной информации и деталей договора. Брокер не просто находит кредитующую организацию в зависимости от ваших целей и начальных условий, сравнивает разные предложения, но и сопровождает сделку на всех этапах для соблюдения интересов клиента.
Примеры программ нескольких банков-партнеров
Банк
Ставка в год
Срок
Сумма
Требования
от 10,8%
до 30 лет
до 15 млн. руб.
Возраст от 21 до 60 лет
от 10,69%
до 20 лет
до 26 млн. руб.
Возраст от 21 до 65 лет
от 11,99%
до 30 лет
до 50 млн. руб.
Возраст от 20 до 85 лет
от 13,1%
до 30 лет
до 20 млн. руб.
Возраст от 21 до 75 лет

Калькулятор ипотеки

ОБЪЕКТ ЗАЛОГА
Сумма кредита:
от 300000 руб. до 57000000 руб.
руб.
Срок кредита:
от 2 мес. до 30 лет
год и мес.
Процентная ставка:
от 2,5% до 43%
%
Ежемесячный платеж
150 000 руб
* платеж аннуитетный - проценты
начисляются на остаток задолженности, сумма
долга уменьшается с каждым платежом
Сумма к выплате
100 000 руб
Переплата процентов
520 925 руб
* платеж аннуитетный - проценты
начисляются на остаток задолженности, сумма
долга уменьшается с каждым платежом
График платежей
Сумма кредита: Срок кредита: Ставка:
Дата платежа Основной платеж Проценты Сумма платежа Остаток кредита
Платежи для разных сроков
Сумма кредита: Ставка:
Срок, мес. Ежемесячный платеж Сумма к выплате Переплата процентов
ОНЛАЙН-ЛЕНТА НАШИХ РЕШЕНИЙ
Номер заявки
Дата
Дата
Подробности Сумма
Статус
Статус

Условия получения займа

Требования

Документы

Получение и обслуживание кредита

  • Валюта – российский рубль.
  • Лимит – от 300 тыс. до 50 млн. руб.
  • Срок кредитования – до 30 лет. (В банках срок не превышает 15-20 лет).
  • Комиссия за оформление кредита – отсутствует.
  • Срок отчета о целевом использовании средств (в банках) – через 6 месяцев после оформления договора.
  • Досрочное погашение долга частично или полностью – без ограничений и штрафных вычетов.
  • Обеспечение по кредиту — квартира в жилом доме либо новостройке, земельный участок, частный дом, таунхаус.

Проценты по кредиту

  • Ставка на весь срок - от 9,9% годовых.
  • Соотношение суммы займа к стоимости залоговой недвижимости – до 80%.

Преимущество ипотечного кредита под залог имеющейся недвижимости в том, что банк или частный инвестор охотнее идут навстречу потенциальному заемщику. С некоторыми категориями граждан кредитные организации сотрудничают неохотно — пенсионеры, самозанятые, сезонные рабочие, предприниматели. Несмотря на то, что доходов потенциального клиента за прошедшее время хватает для выдачи кредита, банки не хотят рисковать. Без залогового обеспечения возможно одобрение займа на невыгодных условиях или отказ.

Оставляя под залогом имущество клиента, кредитор заранее страхуется от риска невозврата денежных средств.

Требования к недвижимости

Для получения ипотеки под имеющееся жилье можно использовать только полностью достроенную и оформленную недвижимость. Квартиры, не сданные в эксплуатацию, находящиеся на этапе строительства и неприватизированные, не подойдут. Право собственности на недвижимое имущество должно подтверждаться соответствующей записью в ЕГРН. Основные требования:

  • Техническое состояние – хорошее.
  • Стены из материалов надлежащего качества и определенного вида — кирпичные, монолитные или железобетонные. Деревянные, саманные постройки не принимаются.
  • Наличие коммуникаций — электричество, отопление, холодная и горячая вода, канализация. Если отсутствует хотя бы один пункт, недвижимость в залог не примут.
  • Строение не должно входить в перечень объектов, подлежащих сносу, реконструкции или капремонту.
  • Проведенные перепланировки должны быть узаконены.
  • Нет обременений (арест, другой залог, регистрация несовершеннолетних), долгов по оплате за коммунальные услуги.
  • Недвижимость должна принадлежать заемщику по праву собственности.

Собственность в залог могут также предоставить родственники заемщика с их согласия. Чтобы не переоформлять недвижимость на другого человека, кредиторы разрешают закладывать жилье, принадлежащее родственникам.

Требования к заемщикам

  • Возраст – от 18 до 75 лет.
  • Гражданство РФ.
  • Постоянная российская регистрация.
  • Категории заемщиков - физические лица, представители малого и среднего бизнеса, пенсионеры, студенты.

При условии кредитования в банке супруг или супруга заемщика в обязательном порядке привлекаются в качестве созаемщика кредита, если между ними не заключен договор о раздельной собственности. Супруги могут быть созаемщиками по собственному желанию и при наличии брачного договора, если, к примеру, нужно показать больше доходов.

При самостоятельном обращении в банк заемщик предоставляет большой список документов: справки о трудоустройстве и доходах (2-НДФЛ), СНИЛС и другие. Брокерская компания ограничивается двумя обязательными:

Российский паспорт. Второй документ по выбору – страховое свидетельство, водительское удостоверение, загранпаспорт и т.д.
Документальное подтверждение права собственности на залоговое имущество.

Список документов может содержать дополнительные требования, в зависимости от условий кредитора.

При оформлении ипотеки заемщики часто сталкиваются с занижением залоговой стоимости недвижимости. С пошаговым сопровождением сделки брокером фирмы «ДОСТУПНАЯ НЕДВИЖИМОСТЬ» гарантируется быстрое разрешение сложной кредитной ситуации и адекватная оценка имущества с привлечением независимых экспертов.

Особенности оформления и обслуживания займа

Срок рассмотрения и получения
Рассмотрение заявки у частных инвесторов – от 15 минут до 1 часа; в банке – в течение 2 дней. Клиент получает денежные средства за 1 день (у инвестора) или в срок до 7 дней (в банке).
Обслуживание
За обслуживание скрытых комиссий - нет. При оформлении договора заемщику предоставляется приложение с графиком платежей и четко расписанными ежемесячными взносами. Узнать детали по срокам и сумме платежей можно по телефону кредитующей структуры.
Форма выдачи, аванс
Деньги выдаются (по выбору заемщика) наличными в офисе кредитора или зачислением на банковский счет, карту. Возможно срочное получение аванса в размере до 30% от суммы целевого кредита под залог недвижимости.
Несвоевременная оплата
За просрочки, несвоевременное внесение платежей кредитор назначает штрафные санкции, неустойки. Размер прописывается в кредитном договоре. Пожалуйста, будьте внимательны, не допускайте опозданий по ежемесячным платежам. Во избежание технической просрочки пополняйте счет, с которого списываются деньги для оплаты, заранее. В день платежа убедитесь, что средств на счете достаточно.
Погашение

Долг погашается ежемесячными платежами. Способ погашения – любой удобный для клиента: платежный терминал, личный кабинет на сайте кредитодателя, наличными в кассе организации.

Разрешается досрочное (частичное или полное) погашение кредита без ограничений по срокам. Штрафы и пени не взимаются.

Минимальная сумма досрочного погашения может быть любой.

Узнайте стоимость своей недвижимости для залога за 1 минуту!
Объект залога
Москва МО
Нажимая кнопку «Заказать оценку», я даю свое согласие на обработку моих обработку моих персональных данных.

Преимущества обращения к услугам нашей фирмы

Наши специалисты предлагают:
  1. Реально оценить запросы и условия заемщика и правильно составить заявку.
  2. Способствовать честной оценке залогового имущества.
  3. Проанализировать предложения кредитных организаций и выбрать вариант, оптимальный по срокам и процентной ставке.
  4. Подать заявку сразу нескольким кредитующим организациям.
  5. Сопровождать сделку на всех этапах, от составления документации до получения одобрения.
  6. Представлять интересы клиента в банке и у частных инвесторов.

Шаги

Для быстрого получения займа нашим клиентам нужно предпринять несколько шагов:

1
Заявка
Позвонить нам (отправить онлайн-заявку), договориться о встрече с персональным менеджером.
2
Посещение офиса
Прийти в офис для консультации, рассмотрения всех вариантов и заполнения заявки на ипотеку.
3
Документы
Предоставить минимальный набор документов (паспорт и свидетельство о праве собственности на залоговую недвижимость).
4
Оценка
Далее брокер собирает и проверяет данные по залоговому объекту, проводит оценку недвижимости с независимыми экспертами и согласовывает результат с банком или частным инвестором.
5
Оформление договора
Брокер оформляет договор ипотеки в финансирующей организации и регистрирует его в Росреестре.
6
Получение денег
Клиент подписывает договор в банке или у инвестора, получает деньги.
Хотите выгодное персональное предложение?
Заполните форму и мы подберем для Вас самые лучшие условия
Нажимая кнопку «Получить деньги», я даю свое согласие на обработку моих персональных данных.

Отзывы о работе компании

Александров Николай
13.02.2019
Обратился в компанию «ДОСТУПНАЯ НЕДВИЖИМОСТЬ», когда меня не устроили условия нескольких банков и явно заниженные оценки моего имущества. Так можно потерять все! Спасибо менеджерам компании, они очень быстро решили мою проблему. Сами подготовили документы, я только паспорт и свидетельство на квартиру дал. Оценку провели тоже сами. Плюс чуткое и доброжелательное отношение персонала.
Тимофеенко Наталья
03.09.2018
Случайно нашла в интернете информацию об этой фирме. Даже не верится, что у нас появилась возможность поручить кому-нибудь столь важные вопросы. Все прозрачно, все быстро. Все-все – и оценку залога, и хождение по банкам и Реестрам сделали они. Благодарна.
Арабачян Арсен
05.07.2020
Пытался оформить ипотеку под залог офиса – мне везде отказали. Причина – испорченная кредитная история, она преследует меня много лет. Посоветовали обратиться к кредитным брокерам, я выбрал «ДОСТУПНАЯ НЕДВИЖИМОСТЬ» и очень этому рад! Не понадобилось подтверждать свои доходы и ходить кланяться банкам. Они все сделали сами, и сумма кредита устраивает – 75% от оценки моего помещения.

ВОПРОСЫ И ОТВЕТЫ

Почему не требуется первоначальный взнос при этом займе?

Залоговая недвижимость обеспечивает займодателю полный возврат кредита. Это уже страхование рисков. А участие кредитного брокера – дополнительная гарантия.

Возможна ли такая ипотека без справок о доходах в банке по двум документам?

Да, возможна. У некоторых банков есть такие программы. Но они предполагают первый взнос на значительную сумму (от 40 до 80% от стоимости приобретаемого жилья) и повышенную процентную ставку (от 11.5%).

За какой срок можно самостоятельно взять ипотечный кредит в банке под залог недвижимого имущества?

От обращения до получения денег потребуется не меньше 3-х недель. До 2-х недель - только на сбор документов (справка из БТИ, кадастровый паспорт недвижимости и т.д.). На рассмотрение заявки уйдет не меньше 5 рабочих дней. Дополнительное время нужно и на оценку залога, регистрацию документов и т.д.

Что такое нецелевая ипотека под залог недвижимости?

Ипотека под залог недвижимого имущества — это целевой кредит. По истечении 6 месяцев со дня получения средств заемщик должен отчитаться перед кредитором об использовании денег по назначению. Нецелевой заем под залог недвижимости может пойти на любые потребительские нужды. В отличие от первой программы, здесь не потребуется представлять отчет банку по использованию заемных средств. Еще одно отличие продукта – более высокие процентные ставки, по сравнению с ипотекой.

Квартира, приобретаемая в ипотеку под залог имеющегося жилья, будет считаться залоговым имуществом?

В этом случае приобретаемая за кредитные деньги недвижимость не становится объектом залога. При желании после заключения сделки можно сделать перезалог имущества по согласованию с банком — сделать залоговым объектом приобретенное жилье, а оформленное раньше обеспечение вывести из-под залога. Это возможно, только если отсутствуют просрочки по кредиту. У нового имущества также придется оценивать рыночную стоимость, определять ликвидность.

У ипотеки под залог жилого имущества есть минусы?

Можно назвать некоторые недостатки. Залоговая недвижимость находится под ограничениями, ее невозможно продать или подарить, пока до конца не расплатитесь за кредит. Также сумма, которую можно взять в кредит, ограничивается рыночной стоимостью жилья — до 60–80 %.

Можно ли остаться без жилья при оформлении такого займа?

На практике такие ситуации случаются очень редко. Жилье остается в вашем распоряжении при оформлении ипотечного займа под залог имеющейся недвижимости. У банка совершенно нет намерений отбирать у клиентов собственность. Вы будете оставаться хозяином, но некоторые ограничения все же действуют.

Если заемщик не вносит платежей по кредиту, появляются пени, начисляются штрафы. И даже тогда банки стараются урегулировать вопрос с заемщиком, в суд подают только в крайнем случае. Тогда недвижимость может быть продана на аукционе, чтобы компенсировать потери кредитной организации. Но прежде всего банки заинтересованы в возврате кредита и получении прибыли на процентах. Поэтому фактически они максимально оттягивают процедуру обращения в суд, дают заемщику время одуматься и начать снова платить.

Требуется ли выписываться из квартиры, которая будет в залоге у банка?

Нет, из квартиры никого выписывать не потребуется. Пока вы добросовестно ежемесячно платите взносы, квартира остается в собственности заемщика. В ней можно спокойно жить и пользоваться, как раньше.

Можно ли купить квартиру в Москве, а заложить квартиру, которая находится в Московской области?

Да, можно. Мы рассматриваем в качестве залоговых объектов ликвидную недвижимость в Московской области. Нужно учитывать, что вам выдадут деньги в размере не полной стоимости имеющегося жилья, а 60–80 %, поэтому для покупки квартиры в Москве нужно будет дополнительно вносить свои средства.

Нужен ли поручитель для оформления ипотеки?

Необязательно, чаще всего кредиты с обеспечением одобряют без поручителей. Залоговая недвижимость уже дает банку гарантии, что он не останется без выручки при отказе заемщика выплачивать ссуду. Однако если предоставленного дохода недостаточно, банк может потребовать поручителя. Это будет дополнительным преимуществом при рассмотрении заявки на кредит.

Не нашли ответ на свой вопрос? Позвоните нам
Мы ценим Ваше время, доверие и всегда идем навстречу клиентам. Это дает возможность предложить оптимальные условия залогового кредитования.
Нажимая кнопку «Получить деньги», я даю свое согласие на обработку моих персональных данных.